券商中国记者日前多方核实获悉，交通银行拟申请撤销私人银行专营机构牌照。

对此，交行方面第一时间向记者表示，为强化财富金融特色，提升客户服务能力，经交行董事会审议批准实施零售板块体制机制改革，进行相关组织架构调整，有关工作正严格按照规定流程稳妥推进。现有私人银行业务服务，权益，流程等均不受影响。交行将始终坚持以客户为中心，持续提供更优质、更高效的金融服务。感谢客户、公众对交行的支持和关注。

业内人士表示， 此次调整并非业务收缩，而是交行在总行层面推动财富管理与私人银行业务深度融合的关键一步，有望通过资源整合与战略协同，进一步提升服务能级。

去年12月，交通银行在总行层面正式成立财富管理部，由私人银行部总经理金旗兼任该部门总经理。公开信息显示，金旗职业生涯横跨商业银行、投资银行、资产管理等多个领域，曾担任交银理财首任总裁，在出任交银理财总裁之前，金旗曾历任交行总行票据业务中心总裁、资产管理业务中心总裁等职务。

金旗此番兼任两职，折射出该行对私人银行业务的战略聚焦，同时更有利于加速实现两大业务板块的统筹协同与一体化推进。

回顾来看，自2012年9月获得私行专营牌照以来，交通银行私人银行部客户规模已超10万户。2012年，交通银行私行业务正式获批独立持牌，成为私人银行专营机构。除了交通银行，我国四家获批相关牌照的银行分别为工商银行、农业银行、兴业银行、恒丰银行。

公开信息显示，“私行持牌”是原银监会在上海进行的试点，由原上海银监局成立营运中心对持牌机构进行功能性监管，研究摸索持牌机构事业部管理的模式。持牌机构在经营管理模式上相对独立，由总行授予一定的经营和管理权限，在权限范围内独立核算、自主经营，可以直接对外开展合作，也直接接受监管。

今年2月27日，交通银行董事会审议通过《关于深化零售板块体制机制改革的议案》，意味着该行个金板块整合、组织架构调整等系列改革举措已获制度化认定，有关战略升级步入实质性落地阶段。

如今，财富管理已然成为众多银行战略转型的核心抓手，私人银行业务更是被视作价值高地。

从战略层面来看，2020年，交通银行升级“财富管理”愿景，由2010年的“以财富管理银行为目标”，升级为“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行”。

与此同时，该行在2020年年报中提及“启动私银经营模式改革，成立零售与私人财富管理委员会，建立投资策略会议、产品准入评审、市场营销推广、资产配置工作、财富管理专家团5项议事机制，组建财富管理专家团”，进一步夯实财富管理服务的专业性。

金旗曾在由证券时报社主办的“2023中国金融机构年度峰会暨2023中国银行业年会”上表示，他一直将私人银行当成综合性的平台，即财富管理的平台，在整体联动上非常密切。“表面上是面向私人银行的产品，但背后支撑这个产品的评价体系和存续期管理，是积累了我们对公司客户、资产和风险的理解，从而最终呈现的产品。”

目前，除交通银行之外，私行客户规模达10万户的商业银行还包括工商银行、农业银行、建设银行、中国银行及招商银行。

排版：王璐璐

校对：冉燕青