近日，中证协发布了《证券公司关键岗位能力素质模型系列（投资顾问类）》（下称《模型》），供行业参考使用。

作为中证协围绕券商关键岗位推出的首个能力素质模型，该项成果为行业开展人才能力标准建设和培养体系优化提供了有益探索。中证协将推动形成更多可借鉴、可应用的研究成果，助力行业加强一流金融人才队伍建设，更好服务行业高质量发展。

“当前，证券投资咨询行业正处于挑战与机遇并存的关键阶段。监管层推动行业价值回归的政策引导与持续从严的监管举措，正深刻重塑行业生态，推动行业从同质化竞争迈向价值创造的结构性变革。”上海利多星证券咨询负责人表示。

将投顾分为三大层级

按照能力要求不同，《模型》将投资顾问团队分为三大层级：投资顾问助理、投资顾问、首席投资顾问。

投资顾问助理的定位是基础投顾服务：投资顾问助理在他人指导下，执行基础投顾服务工作，并协助高层级投顾开展工作。

投资顾问的定位是标准投顾服务：投资顾问能够独立提供标准化全流程投顾服务。

首席投资顾问的定位是，高阶专业投顾服务：首席投资顾问具备丰富的专业投顾知识与实战研究，能够提供定制化的综合解决方案，依托公司平台输出投资策略，并负责投资策略的相关研究、执行和跟踪迭代，参与对应业务价值链切分。

财富管理服务模式下，投资顾问作为客户的受托人，需恪守信义义务，将客户利益置于首位，其职责是提供专业资产配置与投资陪伴服务，与客户利益深度绑定。传统模式下，投资顾问本质是产品分销渠道的一环，其职责是在遵循适当性原则前提下，开展销售产品活动，其利益与产品销售方绑定，与客户利益可能不一致。

技术应用能力纳入核心考核

随着金融科技的深度渗透，数字化赋能已成为投顾展业的“必修课”。《模型》首次将数字化应用能力作为投顾关键能力之一。

《模型》要求投顾能够熟练运用公司提供的数字化平台和AI分析工具，提升服务效率与精准度。在海量信息时代，如何利用数字化手段进行客户画像分析、自动生成组合建议、实时跟踪调仓信号，已成为衡量投顾核心竞争力的重要指标。

从行业逻辑来看，数字化能力的引入是对传统投顾服务模式的重塑。通过“人+机”的深度协同，投顾可以从繁杂的基础性工作中解放出来，投入到更具价值的情感陪伴与深度咨询中去。这不仅提升了投顾个人的产能，也为证券公司实现财富管理业务的规模化、智能化转型提供了底层动力。

适用于招聘、晋升等环节

据悉，《模型》可适用于多方面的场景。

首先是人才招聘环节中的应用。在招聘需求确定阶段，可将能力素质模型的相关要求纳入岗位 JD 描述中，包括基本素质要求（学历、资格、经验等）、专业技能要求等；在人员评估阶段，可设计基于能力素质模型的评估框架，将相关能力素质要求纳入笔试、面试、测评中；并以此进行人员与能力素质模型的匹配性分析，从而提升招聘的有效性。

其次在选拔与晋升环节的应用，通过对员工专业能力和通用能力的评估，可识别员工的优势能力项与弱势能力项，结合员工的业绩考核情况选拔具备高层级投资顾问潜力的员工，同时，也可帮助员工明确未来的努力方向和发展目标。

最后在员工培养与培训环节的应用，企业可以根据能力素质模型建立相应投顾课程体系，课程体系可包括专业知识与技能模块、通用能力模块等，在深度上可根据不同层级员工的能力需求设计递进层次，并结合内部人员能力盘点的结果提升课程的匹配性。

据悉，《模型》聚焦财富管理转型背景下的投资顾问岗位特点，围绕岗位职责定位、能力素质要求和培养发展路径等内容进行系统梳理，形成了涵盖初中高3个层级，囊括专业能力、通用能力、职业素养与合规要求等4个维度共计17个能力要项的素质模型框架，以及覆盖投顾全职业周期的分级培养体系和33门配套课程与大纲，为证券公司完善投顾人才队伍建设提供参考。《模型》为指引性、通用性模板，提供了基础方法论和指引性框架，各证券公司可结合自身战略定位、客群结构和资源禀赋，进行本地化应用和二次开发，并结合不同业务发展阶段进行动态调整。

校对：王蔚